Müşterini Tanı (KYC) Politikası

Para Birimi (Sunny Coin), Cüzdan, Döviz Kuru, Referans Programı ve Sunny Points gibi büyük harfle başlayan terimler Kullanım Koşullarının 2. Maddesindeki anlamlara sahiptir.

Bu Müşterini Tanı (KYC) ve Kara Para Aklamayı Önleme (AML) Politikası, SITES.DICERABBIT.COM sitesinin Kullanıcıların kimliğini ne zaman ve nasıl doğruladığını açıklar. Güvenli bir platform sunmayı taahhüt ediyoruz: bu önlemler Kullanıcıları, Referans Programını ve Şirketi dolandırıcılığa, kimlik kötüye kullanımına ve kara para aklamaya karşı korur.

1. Kapsam

Doğrulama, Referans Programında kazandığı Sunny Points için Ödeme almak isteyen her Kullanıcı için zorunludur. Oyun oynamak, Hesap oluşturmak, Currency satın almak veya Sunny Points biriktirmek için gerekmez. Hesap, cihaz veya ödeme etkinliği yüksek risk gösterdiğinde ya da kanun, bir Ödeme Kuruluşu veya yetkili makam gerektirdiğinde de Doğrulama isteyebiliriz.

2. Mevzuat çerçevesi

Kontrollerimiz kara para aklama ve terörün finansmanını önlemek, dolandırıcılığı ve kimlik kötüye kullanımını tespit etmek ve Referans Programını manipülasyona karşı korumak için tasarlanmıştır.
5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun ve 6698 sayılı Kişisel Verilerin Korunması Kanunu dahil olmak üzere Şirkete Türkiye Cumhuriyeti’nde uygulanan mevzuata ve uluslararası uyum standartlarına uyarız.
Mevzuat veya riskler değiştiğinde bu prosedürleri güncelleyebiliriz.

3. Sağlamanız gerekenler

Kişisel bilgiler: belgenizdeki şekliyle tam yasal adınız, doğum tarihiniz (18 yaş ve üzeri olmalısınız), ikamet ülkeniz ve tam ikamet adresiniz.
Kimlik belgesi: pasaportunuzun (fotoğraflı sayfa) net ve renkli fotoğrafı veya taraması. Kimlik kartı da kabul edilir — bu durumda her iki yüzünü yükleyin.
Adres belgesi: son 90 gün içinde düzenlenmiş, adınızı ve aynı ikamet adresini gösteren fatura, banka hesap özeti veya resmi yazı (örneğin e-Devlet yerleşim yeri belgesi).

Kabul edilen formatlar: PDF, JPG veya PNG, dosya başına en fazla 10 MB. Dört köşe görünür, metin okunabilir olmalıdır; düzenlenmiş dosyaların ekran görüntüleri, süresi dolmuş belgeler ve başkasına ait belgeler reddedilir.

4. Doğrulama nasıl işler

E-posta adresinizi doğrulayın (Hesap → Genel Bakış).
Hesap → Doğrulama bölümünü açın, bilgilerinizi doldurun, belgeleri ekleyin, belgelerin gerçek olduğunu onaylayıp işlenmelerini kabul edin ve gönderin.
Durumunuz İncelemede olarak değişir. Kontrollerin çoğu 3 iş günü içinde tamamlanır; karmaşık durumlar daha uzun sürebilir.
Sonucu e-postayla alırsınız: Doğrulandı — Ödemeler açılır; veya Reddedildi — gerekçe Hesapta gösterilir ve düzeltilmiş belgeleri yükleyebilirsiniz.

Durumlar: Doğrulanmadı → İncelemede → Doğrulandı veya Reddedildi. İnceleme sürerken belgelerin karışmaması için yeniden gönderim yapılamaz.

5. Hesap standartları

Her kişi yalnızca bir Hesaba sahip olabilir.
Doğrulamayı atlatmak veya Referans Programını manipüle etmek için birden fazla Hesap oluşturmak yasaktır.
Ödemeler yalnızca doğrulanmış Kullanıcının kendi adına kayıtlı banka hesabına (IBAN) yapılır.
Kendi kendine referans ve yapay Hesaplara izin verilmez.

6. İşlem izleme

Platform etkinliğini otomatik kurallar ve insan incelemesiyle izleriz; olağandışı satın alma kalıplarına veya tutarlarına, bağlantılı veya koordineli Hesaplara, tekrarlanan iadelere veya ters ibrazlara ve gerçek kullanımla tutarsız referans etkinliğine odaklanırız. Olağandışı etkinlik nedeniyle işaretlenen Hesaplardan ek belge veya fon kaynağı bilgisi istenebilir, Sunny Points inceleme süresince bekletilebilir ve Hesap uzatılmış izlemeye alınabilir. İşbirliği yapılmaması geçici kısıtlamalara veya Hesabın kapatılmasına yol açabilir.

7. Yaptırım ve uyum taraması

Ödeme talep eden Kullanıcıları uluslararası yaptırım listelerine (BM, AB, Birleşik Krallık ve ABD listeleri ile Türkiye’de yayımlanan listeler gibi) ve siyasi nüfuz sahibi kişi listelerine göre tarayabiliriz. Yaptırım altında veya yüksek riskli olarak belirlenen Kullanıcıların Hizmetlere erişimi kısıtlanabilir ve Ödeme alma hakları sona erebilir.

8. Referans Programı ile entegrasyon

Sunny Points yalnızca başarılı Doğrulamadan sonra ödenebilir.
Referans bağlantıları benzersiz ve tahmin edilemeyen tanımlayıcılar kullanır.
Şüpheli referans etkinliği olan Hesapların Sunny Points’i inceleme süresince bekletilebilir, Hesap uyum incelemesine tabi tutulabilir ve ihlal doğrulanırsa Referans Programından çıkarılabilir.
Doğrulama referans takibini etkilemez: Doğrulama beklerken Sunny Points kaydedilmeye ve olgunlaşmaya devam eder.

9. İnceleme ve bildirim

Şüpheli etkinlikler Şirketin yetkili personeli tarafından incelenir. Kanunun gerektirdiği hallerde yetkili makamlara (Türkiye’de Mali Suçları Araştırma Kurulu, MASAK) bildirimde bulunuruz. Suç teşkil eden veya dolandırıcılık niteliğindeki faaliyetler kolluk kuvvetlerine bildirilebilir.

10. Veri koruma

Belgeler HTTPS üzerinden yüklenir, saklanmadan önce şifrelenir ve web sitesinin herkese açık kısmının dışında tutulur.
Yalnızca yetkili personel, korumalı yönetim alanında belgeleri açabilir; her karar kayıt altına alınır.
Belgeler yalnızca Doğrulama, güvenlik ve yasal uyum için kullanılır ve Gizlilik ve Çerez Politikasında belirtilen sürelerle saklanır.
Kimlik belgelerini asla e-postayla veya sosyal ağlar üzerinden göndermeyin — yalnızca Hesap → Doğrulama bölümünü kullanın.

11. Personel ve güncellemeler

Doğrulama verilerine erişimi olan personel bu prosedürler konusunda eğitilir ve gizlilik yükümlülüğü altındadır. Bu Politika ve süreçlerimiz düzenli olarak gözden geçirilir ve mevzuat değiştiğinde güncellenir.

12. İletişim

Doğrulama ile ilgili sorular: iletişim formu (konu “Referans ve ödemeler”).